حواله سوئیفت چیست؟

دریافت مشاوره

شبکه SWIFT مخفف عبارت (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) و یک سیستم برای انتقال پول بین بانک‌ها به صورت جهانی است. با استفاده از این شبکه، شما می‌توانید وجوه خود را به صورت ایمن و امن به هر نقطه‌ای از جهان ارسال کنید. هنگام ارسال حواله از این شبکه، به طور کلی سه گزینه مورد توجه قرار می‌گیرند.

حواله سوئیفت (S.W.I.F.T) با استفاده از کد‌های منحصر به فردی که به هر حساب بانکی اختصاص داده می‌شود، امکان انتقال سریع و امن پول را فراهم می‌کند. جابجایی پول از طریق سیستم مذکور به دلیل تحریم ها برای ایرانیان مقدور نیست و فردی که قصد دارد از طریق سوئیفت مبلغی را انتقال دهد باید از طریق شرکت های خدمات ارزی یا صرافی ها اقدام به این کار کند. گروه بازرگانی باران با سال ها فعالیت و تجربه در حوزه پرداخت های خارجی این امکان را فراهم کرده است تا در سریع ترین زمان به صورت آنلاین سفارشات خود را به هر کشوری که میخواهید انجام دهید.

از دیگر مزایای اصلی حواله سوئیفت، سرعت بالای آن است. این روش به بانک‌ها و موسسات مالی امکان می‌دهد تا در عرض چند ساعت یا حتی چند دقیقه، مبلغ مورد نظر را به حساب مقصد انتقال دهند. همچنین، حواله سوئیفت به دلیل ارتباط مستقیم بین بانک‌ها و عدم واسطه‌گری، هزینه‌های کمتری نسبت به روش‌های دیگر انتقال پول دارد.

کاربردهای حواله سوئیفت

یکی از مواردی که میتوان برای آن از سوئیفت استفاده کرد پرداخت اپلای فی یا شهریه دانشگاه در خارج از کشور است. سوئیفت به طور گسترده در بازارهای مالی، بازار سرمایه و بانک ها استفاده می شود. اگرچه در ابتدا فقط برای تسهیل تراکنش ها طراحی شده بود، اما قالب پیام رسانی انعطاف پذیر و مقیاس پذیر آن باعث شده است تا به حوزه های دیگری مانند اوراق بهادار، خزانه داری، تجارت و سیستم معاملاتی گسترش یابد. سوئیفت در حال حاضر به انواع موسسات مالی از جمله بانک ها، بورس اوراق بهادار، سپرده گذاران، کارگزاری ها، سازمان های مدیریت دارایی، صرافی ها، فروشندگان اوراق بهادار و خزانه های شرکت ها خدمات می دهد.

مزایای استفاده از سوئیفت

حواله بانکی سوئیفت برای بانک‌ها و موسسات مالی به عنوان یک راه‌حل امن و کارآمد برای انتقال میان بانکی پول در سراسر جهان شناخته شده است. با استفاده از حواله سوئیفت، مشتریان بین‌المللی نیز می‌توانند به راحتی از خدمات بانکی سراسر جهان استفاده کنند و تراکنش‌های مالی خود را به صورت آسان و مطمئن انجام دهند. این قابلیت دسترسی بین‌المللی حواله سوئیفت، از روش‌های دیگر انتقال پول تفاوت‌های قابل توجهی دارد و به عنوان یکی از مزایای بارز این روش محسوب می‌شود. از دیگر مزایای سوئیفت می توان به موارد زیر اشاره کرد:

سرعت: بانک‌ها و موسسات مالی با استفاده از SWIFT می توانند به سرعت بالا پول را به حساب مقصد انتقال دهند. در بسیاری از موارد، این انتقال در عرض چند ساعت یا حتی چند دقیقه انجام می‌شود. این سرعت بالا برای تراکنش‌های بین‌المللی و مواردی که نیاز به انتقال فوری دارند، بسیار حیاتی است.

امنیت: برای حواله پول از رمزگذاری و کدهای منحصر به فرد برای امنیت اطلاعات حساب بانکی استفاده می شود. این روش از مراحل تأیید هویت دقیق برای انجام تراکنش استفاده می‌کند و ریسک سوءاستفاده و تقلب را به حداقل می‌رساند.

قابلیت دسترسی بین‌المللی: حواله سوئیفت به بانک‌ها و موسسات مالی امکان می‌دهد تا به طور مستقیم از طریق شبکه بانکی جهانی به همکاران خود در سراسر جهان وصل شوند. این امکان باعث می‌شود تا تراکنش‌های بین‌المللی با سرعت و کارآیی بیشتری انجام شود.

سادگی و سهولت استفاده: این روش ارسال پول عملکردی ساده و قابل فهم دارد. بانک‌ها و موسسات مالی با استفاده از فرم‌های استاندارد و کدهای منحصر به فرد، انتقال پول را انجام می‌دهند. این امر باعث می‌شود تا برای کاربران، فرآیند انتقال پول راحت و آسان باشد.

کارمزد سوئیفت چقدر است؟

کارمز حواله سوئیفت با توجه به کشور مقصد و مبلغ ارسالی، متفاوت است. در این بین کارمزدی برای بانک های واسطه نیز باید پرداخت. چرا که پول ارسالی شما تا به بانک مقصد برسد، باید از بانک های دیگر استفاده کند. این بانک های واسطه هزینه ی خود را از مبلغ ارسالی کسر می کنند. که این مبلغ چیزی مابین 5 تا 50 دلار است. برای انتقال سوئیفت، بانک‌های بزرگ ممکن است مجموعه‌ای کارمزد دریافت کنند. متداول ترین انواع هزینه ها، هزینه های انتقال و هزینه های ذینفع است و کارمزد معمولاً مبلغ ثابتی برای هر انتقال سوئیفت است

برای دریافت اطلاعات بیشتر حتما با واتساپ شماره 09353081532 در ارتباط باشید.

روش ارسال حواله سوئیفت

انتقال پول از طریق سوئیفت همراه با کارمزد است. این کارمزد را شخص ارسال کننده به بانک ارسال کننده یا مبدا پرداخت می کند. این مبلغ با توجه به نوع ارز، کشور دریافت کننده و میزان پول جابجا شده، متفاوت است و ممکن است رقمی بین ۲۵ الی ۶۰ دلار باشد. چنانچه شما بخواهید حواله شما در حالت «بسیار سریع» ارسال شود حدود ۲۵ دلار کارمزد اضافه تر باید بپردازید. در هنگام ارسال ممکن است با اصطلاحاتی روبرو شوید که عبارتند از:

OUR

اگر هنگام ارسال حواله این گزینه را انتخاب کنید تمام کارمزدهای بانک واسط را شما می پردازید.

SHA

چنانچه هنگام ارسال حواله سوئیفت این گزینه را انتخاب کنید کارمزد بانک های واسطه بین شما و گیرنده حواله تقسیم می شود. بخشی را شما نقدا در بانک می پردازید و بخشی از آن از اصل پول کم می شود.

BEN

با انتخاب این گزینه هنگام ارسال حواله سوئیفت تمام کارمزد بانکهای واسط از اصل پول کم میشود. به عنوان مثال ممکن است شما ۲۰۰۰ دلار ارسال کرده باشید اما در نهایت ۱۹۵۰ دلار به حساب بانکی گیرنده رسیده باشد. دقت داشته باشید که ارسال حواله سوئیفت به صورت آنی و سریع نیست و ارسال رسید 4 الی 5 روز کاری زمانبر هست.

سوئیفت کد چیست؟

کد سوئیفت (SWIFT code) که به عنوان کد بانکی سوئیفت (BIC) شناخته می‌شود، یک کد شش یا هشت رقمی است که برای شناسایی یک بانک خاص در سیستم حواله سوئیفت استفاده می گردد. در حقیقت کد سوئیفت در تراکنش‌های بین‌المللی استفاده می‌شود و هر بانک در سراسر جهان یک کد سوئیفت یا BIC منحصر به فرد دارد.

این کد بانکی معمولاً شامل سه بخش است. دو حرف اول کد سوئیفت نشان‌دهنده کشوری است که بانک در آن واقع شده است، به عنوان مثال "US" برای ایالات متحده یا "GB" برای انگلستان. سه حرف بعدی کد سوئیفت، نشان‌دهنده بانک خاصی در کشور است و سه حرف آخر معمولاً به عنوان کد شعبه بانک در نظر گرفته می‌شود.

این کدها برای تشخیص و تمیز دادن بانک‌ها و شعبه‌های مختلف آنها به کار می‌روند و در فرآیندهای حواله بین‌المللی و ارتباطات میان بانکی استفاده می‌شوند. برای انجام تراکنش‌های بانکی بین کشورها، اطلاعات مانند کد سوئیفت بانک دریافت کننده و ارسال کننده، شماره حساب و سایر جزئیات مربوطه به کار می‌روند تا اطمینان حاصل شود که پول به مقصد درست ارسال می‌شود و به حساب مناسب واریز می‌شود.

محدودیت های استفاده از حواله سوئیفت

استفاده از حواله SWIFT در تراکنش‌های بین‌المللی ممکن است با برخی محدودیت‌ها همراه باشد. در ادامه، به برخی از محدودیت‌های رایج اشاره خواهیم کرد:

کارمزد متفاوت: بانک‌ها ممکن است هزینه‌های متفاوتی برای انجام تراکنش‌های حواله دریافت کنند. این هزینه‌ها ممکن است شامل هزینه برای ارسال و دریافت پول، هزینه تبدیل ارز و هزینه‌های بانکی مرتبط باشد. قبل از انجام تراکنش، بهتر است این هزینه‌ها را با بانک خود یا شعبه مربوطه بررسی کنید.

زمان انجام تراکنش: تراکنش‌های حواله سوئیفت ممکن است زمان بر باشد. این مدت زمان بین ارسال و دریافت پول ممکن است تا چند روز طول بکشد، به ویژه در صورتی که تراکنش بین کشورهای مختلف انجام شود. برخی عوامل مانند زمان پردازش بانک‌ها، تفاوت‌های زمانی بین مناطق جغرافیایی و تعطیلات بانکی می‌توانند تأثیرگذار باشند.

حدود مبلغ: برخی بانک‌ها ممکن است محدودیت‌هایی را در مورد مبلغ حواله‌های سوئیفت تعیین کنند. محدودیت‌ها می‌توانند بر اساس سیاست‌های داخلی بانک یا مقررات مربوط به کنترل سرمایه‌های بین‌المللی در کشورهای مختلف تعیین شوند.

اطلاعات مورد نیاز: برای انجام تراکنش حواله SWIFT، شما باید اطلاعات دقیق و کاملی را در مورد بانک دریافت کننده، شماره حساب، نام صاحب حساب و سایر جزئیات مربوطه در اختیار داشته باشید. هر گونه اشتباه در اطلاعات ممکن است باعث تأخیر یا عدم تکمیل تراکنش شود.

تحریم‌های بین‌المللی: در برخی موارد، برخی از کشورها و بانک‌ها ممکن است تحریم‌هایی در برابر تراکنش‌های بین‌المللی داشته باشند. این تحریم‌ها می‌توانند شامل محدودیت‌های مالی و اقتصادی برای کشورها یا اشخاص متأثر از تحریم باشند. قبل از انجام تراکنش، بهتر است با بانک خود یا مشاوران مالی مربوطه در مورد تحریم‌ها و محدودیت‌های قابل اعمال بررسی کنید.

مهم است که قبل از انجام تراکنش حواله، با بانک خود یا شعبه مربوطه تماس بگیرید و اطلاعات دقیق درباره محدودیت‌ها، هزینه‌ها و زمان انجام تراکنش را بپرسید. همچنین، بررسی کنید که آیا تراکنش‌های دیگری مانند تراکنش‌های بین‌المللی با استفاده از روش‌های دیگر نیز در دسترس است و مزایا و محدودیت‌های هر روش را مقایسه کنید. برای ارسال حواله سوئیفت به هر نقطه از دنیا کافیست با مجموعه باران پی تماس بگیرید تا در سریع ترین زمان انجام شود. همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر می توانید از طریق تلگرام و یا واتس اپ با ما در ارتباط باشید.